FAQ
DOMANDE FREQUENTI
Come viene remunerato un Consulente Finanziario Indipendente?
Per garantire la totale indipendenza e imparzialità dell’attività svolta dal consulente, la remunerazione è costituita esclusivamente dalla parcella pagata dal cliente. Il consulente non percepisce provvigioni e commissioni dagli operatori (Banche, SIM, SGR) che distribuiscono i prodotti consigliati.
Quanto costa la Consulenza Finanziaria Indipendente?
Il costo della Consulenza Finanziaria Indipendente varia a seconda del tipo servizio scelto (check-up, assistenza una tantum, consulenza continuativa ecc). In linea di massima è possibile affermare che l’ammontare della parcella è di gran lunga inferiore ai
costi occulti (nascosti) che un risparmiatore inconsapevolmente già sostiene se investe in strumenti finanziari poco trasparenti, molto costosi e di conseguenza poco performanti sul fronte dei rendimenti.
Quali strumenti finanziari consiglia un Consulente Finanziario Indipendente?
Potendo scegliere fra tutti gli strumenti presenti sul mercato, un Consulente Finanziario Indipendente consiglia strumenti efficienti, poco costosi, privi di vincoli e penali che, inseriti correttamente in un portafoglio di investimento (asset allocation), ottimizzano i rischi e di conseguenza anche i rendimenti.
Un Consulente Finanziario Indipendente gestisce direttamente i soldi dei propri clienti?
Assolutamente no. L’attività professionale del Consulente Finanziario Indipendente si concretizza esclusivamente nell’indicazione operativa che il cliente metterà in atto presso la propria banca di fiducia.
È opportuno cambiare banca quando ci si affida ad un Consulente Finanziario Indipendente?
Non necessariamente. Se la banca presso la quale sono custoditi i fondi offre delle condizioni economiche in linea con quelle del mercato e mette in atto le indicazioni operative fornite dal Consulente Finanziario Indipendente al proprio cliente, non è necessario cambiare banca.
Come faccio a sapere se ho bisogno di rivolgermi ad un Consulente Finanziario Indipendente?
È molto semplice, hai necessità di rivolgerti ad un Consulente Finanziario Indipendente se:
– Sei insoddisfatto dell’andamento dei tuoi investimenti
– Pensi che gli strumenti/prodotti nei i quali hai investito i tuoi risparmi siano poco trasparenti e molto costosi
– Non sei consapevole dei rischi ai quali sei realmente esposto
– Sei deluso dall’industria del risparmio
Se invece:
– Pensi che la consulenza finanziaria debba essere sempre gratuita
– Pensi di sapere già tutto, nonostante i risultati insoddisfacenti, e vuoi continuare a sbagliare da solo
….. allora non hai bisogno di rivolgerti ad un Consulente Finanziario Indipendente.
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Marco Tatti
Consulente Finanziario Autonomo
Marco Tatti CFA
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