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Portafoglio modello OBIETTIVO INTEGRAZIONE REDDITO *Aggiornato al 30/09/2022*

CARATTERISTICHE PRINCIPALI

L’obiettivo finanziario della strategia di investimento presentata è  impiegare gradualmente una somma ricevuta in eredità per generare una rendita mensile con due finalità:

  • integrare da subito le entrate mensili di un nucleo familiare composto da due persone il cui reddito ammonta a circa 1.000€ al mese a testa;

  • fra circa 15 anni, continuare a utilizzare la rendita per integrare il futuro reddito da pensione.

Data di avvio del portafoglio: gennaio 2021

Capitale iniziale disponibile: 250.000€

Frequenza distribuzione cedole e dividendi: mensile

Costi ricorrenti della strategia applicati alla fonte: 0,09% annuo [90€ (novanta) ogni 100.000€ investiti]

Profilo di rischio: ALTO

COMPOSIZIONE E MANUNTENZIONE DEL PORTAFOGLIO

Azioni di n.50 aziende internazionali che hanno una consolidata e sostenibile politica di distribuzione degli utili aziendali sotto forma di dividendi periodici. Ad ogni azienda presente nel portafoglio è stato attribuito un peso iniziale pari all’1,5% del capitale disponibile (250.000€).

N.3 fondi azionari indicizzati (ETF) che distribuiscono proventi sotto forma di cedole con frequenza trimestrale. Ogni ETF è stato incrementato gradualmente nel corso del 2021 per giungere ad un peso attuale dell’8% rispetto al capitale iniziale disponibile.

Manutenzione periodica:  eventuale sostituzione dei titoli che in futuro dovessero cambiare politica di distribuzione degli utili; eventuale incremento dell’esposizione su ogni ETF fino ad un massimo del 15% qualora si rendesse disponibile nuova liquidità da investire.

REPORT GENNAIO 2021 – SETTEMBRE 2022

RENDIMENTO

Utili lordi da gennaio 2021 a settembre 2022 (incluse cedole e dividendi): 41.277€ (+16,51%)

Utili lordi da gennaio 2021 a settembre 2022 (escluse cedole e dividendi):  20.792€ (+8,31%)

Cedole e dividendi lordi distribuiti nel 2021: 10.574€

Cedole e dividendi lordi distribuiti al 30.09.2022: 9.911€

DETTAGLIO MENSILE CEDOLE E DIVIDENDI

 

VOLATILITA’ E RISCHIO

Volatilità:  10,40% (aggiornamento settembre 2022)

Max Drawdown (flessione negativa dai massimi): -9,32%

Data Max Drawdown: 30/09/2022

Data di recupero: –

*DISCLAIMER*

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